Уголовное дело по ст. 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство» было возбуждено по факту краха Витас-банка еще 4 декабря прошлого года УВД по СВАО ГУ МВД России по Москве. Основанием для его возбуждения стали заявления, направленные в правоохранительные органы Центробанком и Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Недавно в материалах банкротного дела в арбитражном суде Москвы (которое насчитывает уже более 70 томов) появился текст заявления ЦБ, направленного под грифом ДСП в прокуратуру в сентябре 2012 года (через два месяца после отзыва у банка лицензии 29 июня 2012 года) и ставшего одним из оснований для возбуждения дела. В документе Банка России, с которым удалось ознакомиться «Ъ», подробно расписана схема вывода из банка денег путем выдачи так называемых технических кредитов.

Ее детали до сих пор не были известны, в отличие от схемы вывода денег из Витас-банка через не подлежащие погашению облигации государственного внутреннего выигрышного займа 1982 года (ОГВВЗ, см. «Ъ» от 16 мая 2013 года). А между тем ущерб от технических ссуд АСВ оценило почти во столько же (762 млн руб.), во сколько от ОГВВЗ (838 млн руб.). Ущерб от прочих махинаций несопоставимо меньше.

Как следует из письма ЦБ, в схеме с техническими кредитами деньги были не просто выданы фирмам-однодневкам, которые их не вернули, а прошли в несколько этапов по закольцованной траектории. По тем документам, которые удалось обнаружить временной администрации в банке после отзыва лицензии, ссудная задолженность юрлиц головного офиса «Витаса» более чем на 650 млн руб. была представлена 13 заемщиками в форме ООО. После отзыва лицензии эти кредиты не обслуживались. Кредиты еще двум ООО на сумму почти 35 млн руб. были просрочены уже на момент отзыва лицензии. Попытки временной администрации выборочно обнаружить хотя бы московских заемщиков по их адресам успехом не увенчались.

У компаний был минимальный уставный капитал, отсутствовали перечисления по зарплате, аренде и налогам, учредитель и гендиректор – одно лицо, суммы кредитов во много раз превышали их чистые активы, а сами ссуды были в большинстве необеспеченными, говорится в письме.

Получив кредиты (в день открытия счета в банке или ближайшие несколько дней), компании за два дня перенаправили их на расчетные счета нескольких фирм, открытые в Русском земельном банке, а уже оттуда эти средства были снова аккумулированы в Витас-банке на расчетном счете одной-единственной компании «Радуга». После чего в преддверии отзыва у банка лицензии деньги с этого счета были направлены на покупку у него драгметаллов (золота и серебра), говорится в письме ЦБ. Таким образом, банк фактически легализовал вывод активов.

Описанная ЦБ схема в части прохождения денег через другой банк подтверждается и со стороны. Как сообщили «Ъ» в пресс-службе Русского земельного банка (РЗБ), в указанный период (конец марта 2012 года) наблюдались подозрительные операции между банками. «О них банк сообщил всю известную ему информацию по запросам правоохранительных органов и Центрального банка, впоследствии подобных запросов со стороны контролирующих органов не поступало»,– указали в пресс-службе РЗБ. С какой целью осуществлялись эти операции и что за ними крылось на самом деле, сейчас, учитывая, что во втором квартале 2012 года владельцы и руководство РЗБ сменились, сказать сложно, указывают там.

Зато дополнительные детали содержатся непосредственно в письме ЦБ в прокуратуру. Как указано в документе, одним из участников той самой компании «Радуга» является член совета директоров и зампред правления Витас-банка Георгий Заремба. Его трудовой опыт работы в банках Витас-банком не исчерпывается. Как следует из примечания к письму ЦБ, до Витас-банка он был зампредом УКБ «Центурион», уволившись оттуда за полгода до отзыва у него лицензии за участие в схемах по отмыванию. Как видно из анкеты господина Зарембы, заполненной при трудоустройстве в Витас-банк (документ имеется в материалах банкротного дела), его следующим местом работы – правда, уже в качестве советника предправления – стал банк «Премьер». Впрочем, оттуда господин Заремба уволился чуть меньше чем за два года до отзыва лицензии, избежав, таким образом, попадания в составляемый ЦБ черный список банкиров, в течение пяти лет не подлежащих согласованию на руководящие должности в банках. К моменту же трудоустройства зампредом в Витас-банке пять лет с момента отзыва лицензии у «Центуриона» уже истекли.

Тот факт, что, покинув один проблемный банк, банкиры из него продолжают деятельность в другом, ни для кого не секрет. Впрочем, по сведениям «Ъ», пока в уголовном деле подозреваемых или обвиняемых из числа руководства и собственников банка нет. Представлявший их интересы в банкротном процессе адвокат Александр Горбацевич не стал комментировать ситуацию, сообщив, что не владеет информацией по уголовному делу.